Belastingen betalen is een onvermijdelijk onderdeel van het ondernemerschap. Toch zijn er verschillende manieren waarop je als ondernemer je belastingdruk kunt verlagen zonder de wet te overtreden. In dit artikel kijken we naar enkele slimme strategieën die je kunnen helpen om op een legitieme manier belasting te besparen. Door deze tips toe te passen, houd je als ondernemer meer geld over voor de groei van je bedrijf.
Maak gebruik van alle beschikbare aftrekposten
Een van de meest effectieve manieren om belasting te besparen is door gebruik te maken van alle beschikbare aftrekposten. Ondernemers hebben recht op verschillende aftrekposten, zoals de zelfstandigenaftrek, startersaftrek en de mkb-winstvrijstelling. Het is belangrijk om goed op de hoogte te zijn van deze aftrekposten en ze optimaal te benutten. Houd hiervoor alle bonnen en facturen van zakelijke uitgaven goed bij. Een handig hulpmiddel hierbij is Credit Management Software, waarmee bonnen en facturen eenvoudig digitaal kunnen worden opgeslagen en beheerd.
Investeer in bedrijfsmiddelen
Investeringen in bedrijfsmiddelen, zoals machines, computers of software, kunnen ook helpen om belasting te besparen. Deze investeringen komen namelijk in aanmerking voor de investeringsaftrek. Hierdoor kunnen ondernemers een deel van het investeringsbedrag aftrekken van de winst, wat resulteert in een lagere belastingdruk. Het is wel belangrijk om te investeren in bedrijfsmiddelen die daadwerkelijk bijdragen aan de groei en efficiëntie van het bedrijf. Voorbeelden van zinvolle investeringen zijn ergonomische kantoormeubelen, energiezuinige apparatuur of software die bedrijfsprocessen optimaliseert.
Maak slim gebruik van de fiscale oudedagsreserve
Ondernemers die aan bepaalde voorwaarden voldoen, kunnen gebruik maken van de fiscale oudedagsreserve (FOR). Met de FOR kunnen ondernemers jaarlijks een deel van de winst reserveren voor hun oude dag, zonder daar direct belasting over te hoeven betalen. Het gereserveerde bedrag moet wel worden gestort op een aparte spaarrekening of worden belegd in een lijfrenteverzekering. Door slim gebruik te maken van de FOR, kun je als ondernemer je belastingdruk uitstellen en meer geld opzij zetten voor later.
Overweeg een bv op te richten
Voor ondernemers met een hogere winst kan het interessant zijn om een besloten vennootschap (bv) op te richten. Een bv biedt fiscale voordelen ten opzichte van een eenmanszaak of vof. Zo betaalt een bv vennootschapsbelasting over de winst, wat vaak voordeliger is dan de inkomstenbelasting die ondernemers in een eenmanszaak of vof betalen. Daarnaast kan een bv ook gebruikmaken van de innovatiebox. Dit is een speciale regeling voor innovatieve bedrijven waarmee het effectieve belastingtarief wordt verlaagd.
Schakel een belastingadviseur in
Ten slotte is het raadzaam om een belastingadviseur in te schakelen. Een belastingadviseur heeft specialistische kennis van de belastingwetgeving en kan je helpen om op een slimme en legitieme manier belasting te besparen. Hoewel het inhuren van een belastingadviseur een investering is, kan het op de lange termijn juist geld opleveren vanwege de lagere belastingdruk. Tot slot voorkomt een belastingadviseur dat je onbewust fouten maakt in je belastingaangifte, wat kan leiden tot boetes en naheffingen.